中國人民銀行關于開展大額現(xiàn)金管理試點的通知

銀發(fā)[2020]105號        2020-05-13

中國人民銀行石家莊中心支行、杭州中心支行、深圳市中心支行;各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國郵政儲蓄銀行：

　　為深入貫徹落實黨中央、國務院決策部署，推進大額現(xiàn)金管理工作，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《現(xiàn)金管理暫行條例》等法律法規(guī)，人民銀行決定在河北省、浙江省、深圳市開展大額現(xiàn)金管理試點?，F(xiàn)將有關事項通知如下：

　　—、試點意義

　　近年來，多元化支付體系快速發(fā)展。為構(gòu)建和諧流通環(huán)境，降低社會現(xiàn)金流通總成本并防控風險,有必要強化大額現(xiàn)金管理,提高現(xiàn)金服務水平，加強公眾大額用現(xiàn)引導。鑒于各地經(jīng)濟金融情況各異，部分地區(qū)先行先試是當前形勢下推進大額現(xiàn)金管理的有效路徑，有助于在控制風險的前提下驗證最佳的操作方案，逐步推廣合理用現(xiàn)理念，為建立大額現(xiàn)金管理長效機制奠定基礎。

　　二、總體安排

　　試點為期2年，先在河北省開展，再推廣至浙江省、深圳市。

　　(一)落地實施階段(2021年6月底前)。人民銀行石家莊中心支行、杭州中心支行、深圳市中心支行(以下統(tǒng)稱試點行)、銀行業(yè)金融機構(gòu)按照《大額現(xiàn)金管理先行先試方案》(見附件)統(tǒng)籌推進試點各項工作。其中：2020年6月底前，試點行、銀行業(yè)金融機構(gòu)進行業(yè)務準備，人民銀行石家莊中心支行、河北省銀行業(yè)金融機構(gòu)做好大額現(xiàn)金管理信息系統(tǒng)接口準備(接口規(guī)范另行發(fā)送);自2020年7月起，河北省開展試點;2020年9月底前，人民銀行杭州中心支行、深圳市中心支行和浙江省、深圳市銀行業(yè)金融機構(gòu)做好大額現(xiàn)金管理信息系統(tǒng)接口準備(接口規(guī)范另行發(fā)送);自2020年10月起，浙江省、深圳市開展試點。

　　(二)評估總結(jié)階段(2021年7月至2022年初)。試點行評估上報本地試點情況。人民銀行總行組織開展第三方評估。

　　三、工作要求

　　(—)加強組織領導。

　　大額現(xiàn)金管理點多面廣，情況復雜。人民銀行總行成立以行領導為組長的領導小組，成員包括貨幣金銀、反洗錢、法律、新聞宣傳、科技、支付結(jié)算等部門負責人，統(tǒng)籌推進試點工作。試點行要建立相應工作機制，加強組織領導。

　　(二)細化方案，加強落實。

　　試點行要根據(jù)《大額現(xiàn)金管理先行先試方案》制定本地試點細則，報總行審定后實施。加強與當?shù)叵嚓P部門的溝通協(xié)調(diào)，共同推動試點工作。

　　各銀行業(yè)金融機構(gòu)要認真理解試點要求，督促試點地區(qū)所屬機構(gòu)按照試點行部署開展試點工作。

　　(三)加強宣傳，提升服務。

　　試點行要結(jié)合本地試點實際情況，參考《大額現(xiàn)金管理先行先試政策解讀》(見人民銀行官方網(wǎng)站)制定本地宣傳解讀材料,向社會公布。

　　各銀行業(yè)金融機構(gòu)要督促試點地區(qū)所屬機構(gòu)在試點行指導下做好宣傳工作，積極引導客戶辦理業(yè)務，提升大額現(xiàn)金服務水平。

　　(四)做好信息報送和管理工作。

　　各銀行業(yè)金融機構(gòu)要配合開展系統(tǒng)建設工作，整合、歸集大額現(xiàn)金業(yè)務數(shù)據(jù)，向試點行大額現(xiàn)金管理信息系統(tǒng)報送信息。同時強化反洗錢報送中大額現(xiàn)金相關字段填報(填報要求另行發(fā)送)，協(xié)同做好大額現(xiàn)金管理與反洗錢工作。試點行、銀行業(yè)金融機構(gòu)要嚴格管理大額現(xiàn)金業(yè)務數(shù)據(jù)信息，加強個人信息保護，確保信息安全。

　　(五)切實防控風險。

　　試點行要制定本地應急處置預案，加強監(jiān)測與統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，做好現(xiàn)金分析與現(xiàn)金供應工作，確保試點工作平穩(wěn)有序進行。

　　請試點行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)辦理人民幣現(xiàn)金存取款業(yè)務的地方性金融機構(gòu)。

　　附件：大額現(xiàn)金管理先行先試方案

中國人民銀行

2020年5月13日

　　附件

大額現(xiàn)金管理先行先試方案

　　為深入貫徹落實黨中央、國務院決策部署，推進大額現(xiàn)金管理工作，把握大額現(xiàn)金流通使用規(guī)律，探索大額現(xiàn)金管理實現(xiàn)路徑，總結(jié)大額現(xiàn)金管理經(jīng)驗，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《現(xiàn)金管理暫行條例》等法律法規(guī)，在河北省、浙江省、深圳市開展大額現(xiàn)金管理先行先試，制定本方案。

　　一、總體要求

　　從我國實際出發(fā)，補齊大額現(xiàn)金流通使用管理領域監(jiān)管短板，加強大額現(xiàn)金流通使用情況分析和信息共享，規(guī)范大額現(xiàn)金使用，建立覆蓋全社會的大額現(xiàn)金交易監(jiān)測網(wǎng)絡，優(yōu)化現(xiàn)金流通環(huán)境，節(jié)約社會資源，遏制利用大額現(xiàn)金進行違法犯罪，維護經(jīng)濟金融秩序。

　　(一)指導思想。